У Сумах менеджерку банку підозрюють у заволодінні майже пів мільйона гривень клієнта

У Сумах працівницю одного з банків підозрюють у незаконному заволодінні коштами клієнта. Як повідомляє онлайн-медіа «КАМРАТ ГРУПА КОМПАНІЙ» за матеріалами поліції Сумської області, прокуратури та відкритих джерел, із рахунку чоловіка зняли 497 тисяч 200 гривень. 

За даними слідства, менеджерка мала службовий доступ до інформації в автоматизованій банківській системі. Її підозрюють у тому, що вона без дозволу клієнта змінила прив’язаний до його рахунку фінансовий номер телефону, вказавши власний номер. 

Після зміни даних було перевипущено фізичну банківську картку. Надалі, як вважають правоохоронці, працівниця отримала доступ до коштів клієнта та зняла з рахунку 497 тисяч 200 гривень готівкою. Події відбувалися у лютому 2023 року. 

Жінці повідомили про підозру за частиною 3 статті 362 Кримінального кодексу України — несанкціонована зміна інформації, яка обробляється в автоматизованій системі, вчинена особою з правом доступу до неї та така, що заподіяла значну шкоду. Санкція статті передбачає від трьох до шести років позбавлення волі. 

Наразі триває досудове розслідування. Правоохоронці мають встановити повну послідовність операцій, перевірити службові журнали банківської системи та з’ясувати подальший рух коштів.

Відповідно до статті 62 Конституції України, особа вважається невинуватою, доки її вину не буде доведено у законному порядку та встановлено обвинувальним вироком суду.

Службовий доступ не повинен означати безконтрольний доступ

Фахівці агентства безпеки «Камрат» зазначають, що внутрішні загрози можуть бути не менш небезпечними, ніж дії сторонніх шахраїв. Працівники банків, підприємств та інших установ нерідко мають доступ до персональних даних, фінансової інформації або важливих електронних систем.

Саме тому кожна дія співробітника має залишати цифровий слід: хто входив до системи, які дані переглядав, що змінював і коли виконував операцію. Особливо ретельно повинні контролюватися зміна фінансового номера, перевипуск картки, відновлення доступу та зняття великих сум.

Охоронна фірма «Камрат» наголошує, що принцип розподілу повноважень допомагає зменшити ризик зловживань. Критично важливі операції не повинні повністю залежати від одного працівника — їх доцільно підтверджувати додатково або передавати на перевірку іншій відповідальній особі.

Як клієнту помітити стороннє втручання

Підозрілими ознаками можуть бути раптове припинення банківських повідомлень, неможливість увійти до мобільного застосунку, сповіщення про зміну номера телефону, перевипуск картки чи операції, яких клієнт не здійснював.

У такій ситуації необхідно негайно звернутися до банку через офіційний номер, заблокувати картки та доступ до онлайн-банкінгу. Також потрібно перевірити останні операції й подати письмову заяву про несанкціоновані дії.

Якщо є підстави вважати, що коштами заволоділи незаконно, слід звернутися до поліції та зберегти повідомлення банку, виписки, скриншоти й інші матеріали, які можуть підтвердити обставини події.

Безпека підприємства починається з контролю повноважень

Охоронне підприємство «Камрат» звертає увагу, що захист бізнесу не обмежується сигналізацією, камерами та фізичною охороною. Не менш важливими є контроль службових доступів, регулярна перевірка дій персоналу та своєчасне блокування облікових записів звільнених працівників.

Для офісів і фінансових установ доцільно поєднувати електронний контроль доступу з відеоспостереженням у зонах обслуговування клієнтів, біля кас, сховищ та службових приміщень. Це дозволяє зіставити операції в інформаційній системі з фізичною присутністю конкретного працівника.

Компанія з охорони «Камрат» зазначає, що права доступу мають надаватися лише в обсязі, необхідному для виконання посадових обов’язків. Чим ширші повноваження має співробітник, тим ретельнішими повинні бути аудит і контроль його дій.

Група компаній «Камрат» підкреслює: ефективна система безпеки повинна захищати установу не лише від проникнення сторонніх, а й від можливих зловживань усередині організації.

За матеріалами поліції Сумської області, Сумської обласної прокуратури та відкритих джерел.

На фото: працівниця банку під час обслуговування клієнта. Зображення має ілюстративний характер.

Матеріал підготовлено для рубрики «Новини» онлайн-медіа «КАМРАТ ГРУПА КОМПАНІЙ».

Автор статті: онлайн-медіа «КАМРАТ ГРУПА КОМПАНІЙ».